Bestes Depot für Anfänger

Das Schwerste ist bekanntlich immer der erste Schritt. Wo fängst du an, worauf gilt es zu achten, welcher ist das beste Depot für Anfänger, was brauchst du eigentlich am Anfang an Funktionen und Optionen und wie und wo findest du diese schnell und einfach? Das sind die Fragen, die wir uns alle am Anfang gestellt haben. In diesem Artikel gehen wir dies strukturiert durch sowie geben wir dir 10 Tipps an die Hand, die für deine Brokerwahl wichtig sind.

Was ist ein Depot?

In der Definition ist ein Depot eine Art Abteilung einer Bank. Ähnlich deinem Girokonto, nur anstatt dein Geld darin zu verwahren, wird es für Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und ETFs genutzt. Da dank globaler Vernetzung und moderner Technik aber immer mehr und neuere Investmentformen hinzukommen, nutzen wir den Begriff „Depot” mittlerweile auch im Zusammenhang mit Kryptowährungsportfolios, Optionshandel, aber eben auch dem Trading womit das CFD oder Hebel-Trading gemeint ist.

Im Trading ist dein Depot im Grunde dein Handelskonto und die unterschiedlichen Investmentmöglichkeiten, die du dort vorfindest. Dies kann zum Beispiel deine eigenen Trades in verschiedensten Finanzproduktkategorien sein, aber auch dein Copy-Trading-Portfolio oder zum Beispiel Aktien, ETFs sowie auch Kryptos. Viele Broker bieten dir heutzutage vielfältige Investitionsoptionen unter einem Dach an. Auch wenn du nur selbst tradest und zum Beispiel 5 Trades auf Gold und 10 im NASDAQ hältst, befinden sich diese 15 offenen Positionen in deinem Depot.

Wir können also durchaus festhalten, dass der Begriff „Broker” und „Depot” so ziemlich das Gleiche beschreibt. Nämlich den Ort, wo deine Investments liegen und gelagert werden. Die Frage lautet also eigentlich gar nicht, was das beste Depot für Anfänger ist, sondern welcher der beste Online-Broker für Anfänger ist.

MyTradingHelper Tipp! Wenn du mehr erfahren möchtest, darüber, was ein Broker eigentlich genau ist, was seine Aufgaben sind und welche Arten es gibt, lies am besten direkt im Anschluss den Artikel „Was ist ein Broker„!

Bester Online Broker für Anfänger

Was brauchst du als Einsteiger und worauf gilt es bei der Brokerwahl zu achten? Erstellen wir dir doch einfach mal eine kleine Checkliste. Die wichtigsten 10 Punkte erklären wir dir natürlich im Verlauf ausführlich.

Alle Broker, die du auf MyTradingHelper.com findest, wurden von uns auf Herz und Nieren geprüft. Das Team und ich haben auf jedem Broker aktive Konten eröffnet. Wir haben Regulierung und Lizenzierung, Historie, Zahlungsmethoden und Prozesse, Gebühren, Orderausführungen sowie alle Funktionen, Tools etc. geprüft und getestet. Jedes einzelne Detail wurde untersucht, damit du dir diese Arbeit sowie auch keine Sorgen darum machen musst! Willst du direkt zu den Brokerempfehlungen, dann klicke hier:

Auf diese 10 Punkte solltest du bei deiner Brokerwahl achten, sowie sind das auch die Kriterien, nach welchen wir die Broker auf MyTradingHelper geprüft haben:

1. Lizenzierung und Regulierung

Durch welchen Lizenzgeber wird der Broker reguliert? Hat er überhaupt eine Lizenz? Die Vorteile dessen müssen wir wohl kaum erörtern. Es geht um deinen Schutz und um die Seriosität des Brokers. Eine gängige Lizenz vieler Broker im EU-Raum ist von der CySEC. Außerhalb der EU sind häufig die FCA oder FSCM Regulatoren. Viele Broker halten direkt mehrere Lizenzen, da sie international operieren. Du solltest im Impressum des Brokers die jeweiligen Lizenznummern finden und kannst diese auf den offiziellen Webseiten der Regulatoren gegenprüfen und somit sicherstellen, dass der Broker auch tatsächlich dort offiziell gelistet ist. Falls du keine Nummern findest, suche dir am besten direkt einen anderen Broker!

Lizenzen kosten Geld, Regulatoren prüfen Abläufe und ob alles mit rechten Dingen vor sich geht, sowie verlangen einige Lizenzgeber Vorgaben, die dich als Kunden schützen, wie zum Beispiel den nächsten Punkt.

2. Einlagensicherung

Seriöse lizenzierte Broker sind verpflichtet, die Einlagen ihrer Kunden in von den Unternehmensgeldern getrennten Bankkonten zu verwahren. Mit dieser Maßnahme soll der Kunde geschützt werden, sollte der Broker Liquiditätsprobleme bekommen oder gar schließen müssen.

3. Gründung und Hauptsitze

Wie lange gibt es den Broker bereits? Anbieter, die seit 10 Jahren am Markt sind, vermitteln sicherlich ein besseres Gefühl als ein Broker, der erst letzte Woche eröffnete. Klar gibt es nie eine hundertprozentige Garantie, aber du verstehst sicher, was ich meine. Wo sind die Hauptsitze des Brokers? Wie viele Büros und Mitarbeiter hat er? 

Ein Firmensitz in Deutschland mit verbundener BaFin-Listung wäre gut, ist aber definitiv keine Grundvoraussetzung. Die BaFin hat vielfältige Aufgaben wie Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Der Verbraucherschutz selbst ist ein Aufsichtsziel. Finanzdienstleistungsunternehmen werden dahingehend überwacht, dass sie nicht ohne Erlaubnis betrieben werden. Beachte bitte die Wortwahl der letzten beiden Sätze. Diese Aufgaben übernehmen andere Regulatoren in anderen Ländern ebenfalls.

Wenn du einen guten Burger verkaufst, macht es diesen nicht mehr oder weniger gut, nur weil du ihn von Deutschland, Großbritannien, Zypern oder Australien aus verkaufst. Bei Brokern geht es natürlich auch um Sicherheit, aber du solltest immer das Gesamtpaket aus Historie, Lizenzierungen und Regulierungen, Absicherungen und Plattformoptionen bewerten. Ob ein Broker eventuell einen deutschen Firmensitz hat oder nicht, erhöht tatsächlich nicht wirklich das Sicherheitslevel für dich als Kunde.

4. Ein- und Auszahlungsmethoden

Welche werden angeboten und unterstützt? Gibt es irgendwelche Gebühren, die anfallen, sowie ganz wichtig, gibt es irgendwelche Auszahlungsregelungen, die es zu beachten gilt. Im besten Fall solltest du absolut flexibel in der Handhabung deiner Finanzen sein. Vor der ersten Einzahlung haben viele eine kleine Hürde im Kopf. Völlig verständlich, alles ist neu und man will sein Geld ja nicht verschenken.

Bedenke bitte, nur weil du Geld in dein Handelskonto einzahlst, ist es noch lange nicht investiert oder in Gebrauch. Das ist bei vielen ein Denkfehler. Du machst in erster Linie erstmal nichts anderes, als einen Betrag X von deinem Bankkonto in dein Handelskonto zu verschieben. Anschließend liegt es dort so lange unberührt, bis du anfängst, erste Trades zu eröffnen. Selbst dann, vorausgesetzt du öffnest nicht direkt riesige Positionen, nutzt du immer nur Teile deines Kapitals und in der Regel nie den vollen Betrag. Solltest du auch nicht, um dein Handelskonto nicht zu überlasten.

Als Startbetrag empfehlen wir 1500-2000 EUR einzuzahlen. Warum? Mehr dazu erfährst du im Artikel „Trading für Einsteiger!”  Wenn du möchtest, kannst du natürlich direkt eine kleine Testauszahlung von z.B. 100 EURO durchführen, um zu gewährleisten, dass Transaktionen in beiden Richtungen funktionieren. Bitte beachte, dass dafür dein Konto sowie deine genutzte Zahlungsmethode vollständig verifiziert sein müssen. Informiere dich bitte direkt beim Broker, solltest du dazu Fragen haben.

Kommen wir zum spaßigen Teil. Was sollte dir dein Online-Broker für Anfänger neben der Sicherheit denn noch bieten?

5. Asset Angebot

Findest du alle gängigen CFD-Handelsprodukte wie Forex, Rohstoffe, Indizes, Futures, Aktien und Kryptos? Gibt es weitere Finanzproduktoptionen wie Echt-Aktien? Wie viele Assets werden in den einzelnen Kategorien angeboten? Gerade am Anfang wirst du dich sicherlich ausprobieren wollen. Manchen Händlern liegt Forex mehr als Rohstoffe. Vielleicht fängst du an, Indizes zu traden, weil du dich damit schon viel beschäftigt hast und stellst dann aber fest, dass es nicht so gut läuft, wie du erwartet hast. Dann ist es doch gut, die große, breite Handelswelt als Plan B verfügbar zu wissen. Außerdem ist eine vielfältige Assetauswahl wichtig für ein breit aufgestelltes, diversifiziertes Portfolio oder Depot.

6. Hebel oder Leverage

Welche Hebel bietet dir der Broker? Bist du vielleicht sogar flexibel in der Auswahl? Bietet er dir eventuell ausschließlich einen viel zu hohen Hebel, was dein Risiko entsprechend erhöht? Gerade am Anfang solltest du da mit Vorsicht rangehen und vor allem auch die Option haben zu wählen. Beachte hier bitte, das Broker, die durch EU-Regulatoren lizenziert sind, dir meist keinen Hebel höher als 1:30 anbieten können.

7. Orderausführung

Wie gut und schnell erfolgt die Orderausführung. Also das Öffnen und Schließen von Trades. Gibt es Verzögerungen und dadurch eventuelle Kursabweichungen? Kann der Broker auch größere Trades ausführen, ohne dass es zu Slippage, also Abweichungen im Ausführungskurs kommt? Läuft die Plattform und das allgemeine Handeln stabil und flüssig?

8. Trading Software und App

Welche Trading-Software bietet der Broker? Hat er einen eigenen Webtrader, bietet er die Nutzung externer Trading-Software? Wenn ja, welche wird unterstützt? Die Benutzeroberfläche der Trading-Software kann für Anfänger oft einen etwas verwirrenden ersten Eindruck erzeugen, da viele Knöpfe und blinkende Zahlen zu sehen sind. Daher ist es schon sinnvoll darauf zu achten, dass dies natürlich so einfach und übersichtlich wie möglich, aber auch so funktional wie nötig gestaltet ist.

Bietet dir der Broker eine zugehörige Trading-App, von der aus du auch unterwegs Einsicht auf dein Konto haben kannst? Dies ist allerdings kein Ausschlusskriterium, sollte der Anbieter keine eigene App anbieten. Häufig wird eine externe Trading-Software wie MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oder TradingView für das eigentliche Handeln genutzt. Diese Drittanbieter bieten dir dann wiederum auch die App-Version ihrer Software für dein Mobilgerät und du verbindest lediglich dein Handelskonto mit dieser.

9. Trading Gebühren

Natürlich ist es wichtig, alle Gebühren zu kennen, aber als Einsteiger wirst du wohl kaum Vergleichswerte haben und wahrscheinlich auch noch gar nicht so richtig wissen, wo du hinzuschauen hast. Wie bereits erwähnt, haben wir diese Arbeit ja bereits abgenommen. Der Konkurrenzkampf unter seriösen Brokern ist sehr groß, also können sie sich kaum erlauben, diesbezüglich im Vergleich groß abzuweichen. Wichtig ist sicherlich, dass es keine Kontoführungsgebühren gibt, möglichst keine Inaktivitätsgebühren, wenn du gerade mal 3 Monate im Urlaub bist und keine anderen, branchenunüblichen Gebühren.

Die üblichen Gebühren sind die Ordergebühren, Spreads sowie sogenannte Übernachtungsgebühren, welche als Swaps betitelt werden. Gute Broker stellen diese Gebühren immer transparent in den Asset-Details dar. Solltest du Copy-Trading oder PAMM-Trading etc. betreiben wollen, gilt es natürlich auch, diese Gebühren zuvor in Erfahrung zu bringen.    

10. Extras

Was bietet dir der Broker sonst noch? Hier ein paar Beispiele, was moderne Anbieter mitbringen sollten:

Ein übersichtliches Dashboard und Handelskontoübersichten

Copy- oder PAMM-Trading Funktion

Trading Signale

Wirtschaftskalender

Tradingrechner

Akademiebereich und Webinare zur Weiterbildung (wirst du dank MyTradingHelper nicht wirklich brauchen)

Qualifizierten und erreichbaren Kundenservice

MyTradingHelper Tipp! Bist noch am Anfang und willst das Trading lernen, weißt aber nicht wie? Dann lies „Trading erlernen“ und erfahre, wie du in 6 einfachen Schritten in das Trading startest!

Broker für Anfänger

Nachfolgend findest du eine Auflistung von Brokern, die dir genau das bieten, was ich im oberen Teil beschrieben habe. Das Beste an diesen ist, dass sie nicht nur geeignet sind für Einsteiger, sondern auch für fortgeschrittene Trader. Jeder Broker bringt natürlich seine Stärken und Schwächen. Aber es hindert dich nichts daran, einfach mehrere auszutesten. Öffne deine Konten, trade, teste alle Funktionen und entscheide, welche Plattformen für dich die besten sind. Du kannst natürlich auch einfach mehrere Broker nutzen und die Stärken verschiedener Anbieter verbinden.

Bestes Depot für Anfänger Fazit

Du findest viele Anbieter, die dir so gut wie alles bieten, was du für deinen Start in das Trading und darüber hinaus benötigst. Wichtig sind die Seriosität, Historie, Orderausführung und Funktionen sowie die Bedienbarkeit der Plattform. Ob es das beste oder perfekte Depot gibt, wage ich zu bezweifeln. Es wird wohl nicht den absolut perfekten Broker geben, genauso wenig wie es den perfekten Menschen gibt. Aber es besteht absolut keine Notwendigkeit, sich einzuschränken.

Viele Trader nutzen verschiedene Broker für verschiedene Tätigkeiten und verknüpfen so die Stärken und besten Funktionen der Plattformen. Das wird sicherlich auch für dich der beste Weg sein. Du kannst dir sicher sein, dass alle Broker, die du auf MyTradingHelper findest, die beschriebenen Vorgaben erfüllen und durch uns auf diese getestet wurden. Versuch macht klug und sollte dir irgendwas nicht passen, kannst du jederzeit dein Geld wieder auszahlen und den nächsten Broker ausprobieren.