Copy Trading Erfahrungen

Eine Investmentart, die voll im Trend liegt. Beliebt, attraktiv und mittlerweile bei vielen Brokern im Angebot. Das Copy Trading. Aber was ist das genau? Was gibt es zu beachten und wo findest du das beste Copy Trading? Wir teilen unsere Copy Trading Erfahrungen mit dir! Weiterhin geben wir dir 7 einfache Schritte an die Hand, wie du die Trader deines Interesses prüfen kannst, um den Richtigen für dich zu finden. Dies und mehr in diesem Artikel!

Was ist Copy Trading?

Copy Trading, auch „Social Trading” genannt, wurde in den letzten Jahren eine der beliebtesten, sich mehr und mehr verbreitenden Investmentmöglichkeiten. Ideal für Anfänger und Interessierte, die wenig Zeit haben. Allerdings muss ich dir sagen, dass wohl 99% der Menschen um dich herum alle eines gemeinsam haben, keiner hat Zeit. Ja, im Copy Trading soll jemand anderes für dich die Arbeit machen, aber auch hier ist man gut beraten, zumindest am Anfang Zeit und nicht „nur“ Geld zu investieren. Du solltest verstehen, was dort abläuft und zumindest ansatzweise, was der Trader tut. Denn auch im Copy Trading wirst du wahrscheinlich nicht einfach auf den Knopf drücken und morgen Millionär sein. Aber Step by Step.

Was ist Copy Trading? Viele Broker heutzutage bieten eine Kopierfunktion. Der Investor oder Kopierer sucht sich über eine Bestenliste, einen vermeintlich interessanten Trader und möchte über das Kopieren von diesem im besten Fall von dessen Know-how, Erfahrung und Handelsstrategie partizipieren und profitieren.

Sobald du dich für einen Trader entschieden und die Kopierfunktion aktiviert hast, läuft es von nun an fast von allein. Sobald dein Copy-Trader seine nächste Position eröffnet, wird diese automatisch in dein Konto kopiert und dort zeitgleich mit eröffnet. Die Größe des kopierten Trades richtet sich nach deinen gewählten Kopiereinstellungen. Wenn der Trader diese Position schließt, wird sie auch bei dir geschlossen.

Der Trader hat keinen direkten Zugriff auf dein Geld oder dein Handelskonto. Es besteht lediglich eine Kopierverbindung, die du jederzeit wieder beenden kannst.  Ziel ist sicherlich, mit der Idee heranzugehen, dass du nicht nur einzelne Trades eines anderen kopierst, sondern dessen Handelsstrategie. Dazu gehört also, möglichst jede Position mitzugehen, um diese vollständig zu kopieren. Wenn du einen Kuchen nach Rezept bäckst, aber einzelne Zutaten einfach weglässt, ist zu erwarten, dass das Ergebnis unterschiedlich ausfällt.

Du kannst auch mehrere Trader kopieren und dir somit ein diversifiziertes Copy-Trading-Portfolio zusammenstellen. Verschiedene Trader mit unterschiedlichen Strategien auf unterschiedlichen Finanzprodukten erweitern nicht nur dein Portfolio, sondern verteilen auch dein Risiko. Beachte aber bitte, dass auch die beste Statistik dir niemals eine Garantie für die zukünftige Performance oder das zukünftige Verhalten des Traders geben kann. Auch die Märkte selbst kann niemand zu 100% sicher vorhersagen. Wichtig sind daher, dass du dein Copy-Trading-Konto immer überwachst sowie natürlich die Wahl des Brokers und dessen Copy-Trading-Systems als auch die Wahl und Kalkulation des oder der richtigen Trader. Wie das im Detail funktioniert, erfährst du nachfolgend.

MyTradingHelper Tipp! Einer von Europas führenden Anbietern für Copy Trading mit transparenten Statistiken, einer großen Social Trading Community und einfach zu bedienender Plattform ist:

Copy Trading aus der der Sicht des Kopierers

Sobald die Kopier-Verbindung besteht, wird, wie bereits beschrieben, jeder Trade, der durch den „Master-Trader” gehandelt wird, automatisch auch auf dem Handelskonto des Kopierers geöffnet und später auch wieder geschlossen. Die Einstellungsmöglichkeiten sind dabei natürlich von Broker zu Broker unterschiedlich. Manche bieten prozentuale Einstellungsmöglichkeiten zur LOT-Größe oder zum Investmentbetrag des Trades, sodass z.B. nur 25% oder 50% etc. der Positionsgröße kopiert werden. Bei anderen kannst du feste Beträge pro Trade oder als Gesamtinvestment festlegen, die eingehalten und nicht überschritten werden sollen. Es gibt auch Anbieter, bei denen du sehr detailliert einstellen kannst, nur bestimmte Assets mitzugehen oder sogar mit „Wenn – Dann“ Szenarien arbeiten kannst. Das ist Grund Nummer eins, warum es wichtig ist, Zeit in das System zu investieren. Du solltest verstehen, welche Hilfsmittel du verfügbar hast, um die besten Settings für dich und dein individuelles Vorhaben herauszufinden und nutzen zu können.

Grund zwei liegt in der Logik der Funktion selbst. Du kopierst die Handelsstrategie eines anderen. Klar ist es wichtig, dass der Trader profitabel ist, aber es ist ebenfalls wichtig zu verstehen, wie aktiv dieser ist und was er eigentlich über den Handelstag so treibt. Du brauchst von deinem Broker gute, ausführliche und transparente Statistiken, um herauszufinden, was du an Kapital benötigen wirst, um da mithalten zu können. Es kommt nicht selten vor, dass sich Kopierer von schönen, erfolgreich aussehenden, grünen Statistiken blenden lassen und am Ende handelt der Trader sie an die Wand oder es tauchen Probleme auf, die man aus den Statistiken eventuell gar nicht transparent erkennen konnte.

Wie findest und prüfst du einen Trader zum kopieren?

Nachfolgend erfährst du, wie du Trader in 7 einfachen Schritten prüfen kannst, um so zu versuchen, den Richtigen für dich zu finden. Diese Schritte kannst du auf jeder Copy-Trading-Plattform anwenden, insofern die veröffentlichten Statistiken dir diese Informationen zur Verfügung stellen.

Ist der Trader schon eine Zeit lang aktiv und wie viele Trades wurden bereits nachweislich gehandelt auf der Plattform?

Ein Trader kann eine gute Statistik aufweisen, hat aber gerade erst 100 Positionen gehandelt. Bitte beachte, eine Statistik ist immer nur eine Ansammlung vergangener Daten. Sie ist nie eine Garantie für eine zukünftige Performance. Je mehr Daten über einen längeren Zeitraum in die Statistik einfließen, desto besser. Wenn du ein Restaurant in Google checkst, wirst du wahrscheinlich auch eher zu dem tendieren, das 4.5 Sterne aus 300 Reviews hat als zu dem, das 5 Sterne aus 3 Reviews verzeichnet.

Welche Assets handelt der Trader und wie viele Trades mit welchen Trade-Größen werden geöffnet?

Das ist wichtig zu wissen, um zu kalkulieren, welche Kapitalgröße du benötigen wirst, um den ausgewählten Trader kopieren zu können. Bedenke, der Trader hat eventuell Hunderttausende an Kapital im Konto, öffnet 30 Trades am Tag und nutzt allein für sein Tagespensum 10.000 EUR. Da wirst du mit einem vorsichtigen Startkapital von 300 EUR nicht weit kommen. Selbst ein Test ist so kaum realistisch. Bei kleinerem Hebel von z.B. 1:30 kannst du je nach Asset zwischen 30 – 100 EUR pro Trade bei kleinstmöglicher Positionsgröße ansetzen. Klar bekommst du dann ein oder zwei Positionen kopiert, aber 2 von 30 allein im Tagesgeschäft sagt dir nichts darüber aus, ob die Strategie des Traders gut oder nicht gut ist. Du kommst quasi mit 50 Cent Benzingeld zur Probefahrt. Das Auto wird anspringen, aber am Gartenzaun ist die Probefahrt höchstwahrscheinlich beendet. Klar könntest du natürlich einfach einen Trade kopieren, abwarten und irgendwann den nächsten kopieren usw. Aber das hat natürlich nichts mit dem Kopieren einer Handelsstrategie zu tun und wird wohl auf Dauer wenig erfolgversprechend sein.

Wie lang ist die durchschnittliche Haltezeit pro Trade?

Wir bleiben bei unserem Beispiel von 30 Trades pro Tag. Laut Statistik hält der Trader diese durchschnittlich 2 Tage offen. Am nächsten Tag öffnet er wieder 30 und am Folgetag weitere 30. Schon musst du nicht mehr nur 30 Trades, sondern 60-90 Trades finanzieren und im Markt halten können.

Prüfe die Floating PNL, Profit and Loss oder auch GuV, Gewinn und Verlust genannt. Wie viele Trades hat der Trader aktuell offen und wie sind deren Ergebnisse?

Eine extrem wichtige Information. Stell dir vor, du siehst eine schöne grüne Statistik. Der Trader hat 20.000 EUR Profit gemacht. Wahnsinn. Allerdings ist ja das Trade-Ergebnis erst dann realisiert, wenn der Trade effektiv geschlossen wurde. Solange dies nicht der Fall ist, besteht die Möglichkeit, dass im Hintergrund noch einige offene, unrealisierte Trades dem gezeigten Ergebnis gegenüber stehen. Sollte der Broker das nicht transparent darstellen, kann das schnell zu Problemen führen.

Du wirst normalerweise natürlich nur zukünftige Trades kopieren und nichts mit den bereits offenen Positionen zu tun haben. Weiterhin ist das Trade-Ergebnis, wie erwähnt, erst dann realisiert und ein Verlust oder Profit, wenn der Trade geschlossen wurde. Sollte aber unseren 20.000 EUR Profit beispielsweise 30.000 EUR offene GuV entgegenstehen, verursacht das einen gewissen bitteren Beigeschmack zu der ja sonst so gut erscheinenden Statistik. Wenn der Trader, aus welchem Grund auch immer, auf einmal alle Positionen schließt, vielleicht weil er dank mangelndem Kapital die Trades nicht mehr im Markt halten kann oder schlicht einfach aufhören möchte, werden aus 20.000 EUR Profit auf einmal -10.000 EUR Verlust.

Es besteht also die Gefahr, dass Trader ihre Statistiken beschönigen, um mehr Kopierer anzuziehen, indem sie versuchen, mit riesigem Kapital, schlecht laufende Trades einfach offenzuhalten, bis diese sich irgendwann eventuell bessern. Allerdings ist das eine Milchmädchenrechnung, die meistens bis fast immer nach hinten losgeht und dich daher mit betreffen könnte. Zusammenfassend ist also sinnvoll, ein Copy-Trading-System zu nutzen, das die offenen Trade-Details transparent darstellt, sowie Trader zu kopieren, die möglichst wenig Trades gleichzeitig offen halten.

Ist erkennbar, wie der Trader sein Risiko managt?

Nutzt er Instrumente wie Stop-Loss oder Take-Profit? Falls nicht, solltest du wenigstens die Option haben, diese simplen Instrumente eigenständig in deinen kopierten Trades zu platzieren. Gibt es weitere Informationen, Tipps, Hilfestellungen oder kannst du gar mit dem Trader kommunizieren? Kein Muss, da direkte Kommunikation sehr mühsam und zeitintensiv für die Trader werden kann, aber zumindest eine Art „Kopier-Anleitung“ darf es schon sein. Hier ist allerdings meist das Regularium, welchem der Broker unterliegt, dafür verantwortlich, dass diese Beschreibungen und Ratschläge recht uneindeutig formuliert ausfallen. Auf seriösen Plattformen dürfen und werden keine Investment-Ratschläge erteilt. Allein meinem Kopierer mitzuteilen „Du brauchst 10.000 EURO Kapital, um mich mit 50% zu kopieren” ist bereits nicht gestattet. Dies unterstreicht umso mehr, wie wichtig es ist, seine eigenen Kalkulationen und Nachforschungen über die Trader-Statistiken anzustellen.

Wie steht es um die Trefferquoten und den Drawdown der Trader?

Trading bedeutet nicht, dass jeder Trade ein Treffer ist. Das ist ehrlich gesagt sogar so ziemlich ausgeschlossen. Kein Investor dieser Erde liegt immer richtig. Trader sind Menschen und Menschen machen Fehler. Jeder hat starke und schwache Perioden. Die Märkte sind, egal wie gut deine Analysen sind, immer zu einem gewissen Teil unberechenbar. Das macht es ja so spannend.

Viele Einsteiger schauen bei der Suche nach Tradern zum Kopieren auf die Trefferquote und wählen Händler mit 90%, 95%, 100% Trefferquote. Aber wie kann das eigentlich sein? Haben wir tatsächlich den leibhaftig vom Himmel gefallenen Trading-Guru in Menschengestalt gefunden? Wahrscheinlich nicht. 100% Trefferquote bedeutet, der Trader hat jeden Trade in Profit geschlossen, aber kann in anderen Worten auch bedeuten, dass er einfach keine negativ laufenden Positionen schießt (siehe Abschnitt Floating PNL in diesem Artikel). Wenn der Trader ein riesiges Kapital nutzt, mag das eine Weile gut gehen, aber die Frage ist ja, was willst du für dein Konto? Willst du wirklich dein Geld in vielen, endlosen offenen Positionen einfrieren oder eher versuchen, es in Bewegung zu halten?

Trefferquoten können auch bei 50%, 60% etc. liegen, was keinerlei Aussagekraft darüber gibt, ob der Trader nun profitabel oder nicht ist. Selbst 1% Trefferquote kann profitabel sein. Ich schließe 99 Trades mit 0,10 Cent Verlust und 1 Trade mit 1000 Euro Profit. 1 Treffer und ich bin mehr als profitabel im Endergebnis. Trefferquoten von 70 – 80% können auf den zweiten Blick also eher etwas Positives als Negatives sein. Das Gesamtbild der Statistik des Traders gibt dir ein vollständiges Bild, nicht einzelne Werte.

Der Drawdown beschreibt den Rückgang vom Hochpunkt zu einem Tiefpunkt des Handelskapitals über einen definierten Zeitraum und wird meist in % dargestellt. Wir wissen ja bereits, dass Verluste oder nicht gut laufende Trades zum Trading dazu gehören und wir auch mal schlechte Tage haben werden. Daher wird jeder Trader Rückschläge hinnehmen müssen, die Frage ist eben, wie hoch diese im Vergleich zu seinen Profiten sind. Der Drawdown stellt per se keinen Verlust dar, sondern lediglich die Bewegung von einem Peak zu einem Tief. Er kann aber ein Indikator für die Risikobereitschaft des Traders sein. Wenn dieser einen hohen Drawdown-Wert in % ausweist, bedeutet das, dass er über den zugrunde liegenden Zeitraum einen recht hohen Anteil seiner Profite wieder verliert, was wiederum auf risikoreiches Verhalten hinweisen kann sowie verlängert sich der Weg, den Drawdown wieder einzuholen und zu überwinden. Folgend vieler Meinungen ist ein Drawdown unter 15% ein guter Wert, aber grundsätzlich sollte ein Jeder selbst seinen Risikoappetit für sich einschätzen und definieren.

Welche Gebühren fallen an und müssen somit kompensiert werden?

Wahrscheinlich wenig überraschend bieten Broker die Nutzung ihrer Plattform nicht kostenfrei an. Sowie wird auch der Trader, der seine Strategien kopieren lässt, ein Stück vom Kuchen abhaben wollen, dafür, dass er die Arbeit macht. Es gibt unterschiedlichste Gebühren, die du kennen solltest. Sei es reine Ordergebühren oder eben gesonderte Kopiergebühren. Hier kann es eine Gebühr pro kopierten Trade geben oder einen prozentualen Profit-Share. Prüfe diese am besten, bevor du startest. Kleiner Tipp, wenn du eine Gebühr pro Trade zu zahlen hast, solltest du sicherstellen, dass deine Kopiereinstellungen basierend auf den durchschnittlich potenziell zu erwartenden Profiten pro Trade diese kompensieren und eben im Gesamtbild ein positives Netto-Gewinn-Ergebnis für dich hängen bleibt.

Copy Trading aus der Sicht des Copy-Trading-Anbieters

Für dich als Trader ist das Copy Trading natürlich eine sehr interessante Möglichkeit, deine Einnahmen ohne größere zusätzliche Anstrengungen zu erhöhen. Traden tust du ja sowieso. Du verlegst dies lediglich auf eine Plattform, die dir eine Kopierfunktion bietet. Der zusätzliche Aufwand ist eher gering.

Du solltest natürlich sicherstellen, dass du einen seriösen Broker gewählt hast sowie dass deine Kopiervergütung und das Potenzial an Kopierern den zusätzlichen Aufwand des Set-ups rechtfertigt, auch wenn er überschaubar ist. Versuch macht klug, wie man so schön sagt. Ebenfalls sei bitte vorsichtig bei deinen Kontobeschreibungen oder eventuellen Tipps und Ratschlägen, die du postest und veröffentlichst. Direkte Investment-Anweisungen solltest du vermeiden. Du bist zwar in der Regel durch die AGBs des Brokers abgesichert, aber im Ernstfall steht gern mal die Aussage „wir stellen ja nur die Plattform“ im Raum. Es geht hier nicht um Trade-Ergebnisse, sondern rein um das Wording.

Selbstverständlich wirst und kannst du nicht die Verantwortung für jeden Kopierer übernehmen. Solltest du auch nicht. Jeder Investor ist volljährig und trägt die Eigenverantwortung für seine Entscheidungen. Allerdings ist eben jeder Kopierer für dich Geld wert, also solltest du durch dein Trading- und Kommunikationsverhalten dafür Sorge tragen, dass dich dieser nicht nur heute, sondern auch morgen, nächste Woche und nächsten Monat noch kopiert. Sonst wird es ein kurzfristiges Geschäftsvergnügen. Sei einfach ehrlich und seriös im Rahmen der regulativen Vorgaben und verfolge deine Tradingstrategien wie gewohnt.

Wichtig ist ebenfalls, zuvor das Steuerrechtliche abzuklären. Wie werden die Kopiererträge seitens der Broker-Konto-Statements dargestellt? Vielleicht könnte es sogar sinnvoll sein, das Ganze, wenn es erfolgreich läuft, langfristig über ein Firmenkonto laufen zu lassen. Dies wirst du mit der Zeit feststellen und ist sicherlich auch eine Kosten-, Nutzen-Frage.

Copy Trading Erfahrungen Fazit

Das Copy Trading ist eine sehr interessante Option, dein Portfolio zu erweitern. Vor allem, wenn dein langfristiges Ziel ist, selbst ebenfalls mit eigenen Trades anzufangen. Du kannst versuchen zu beobachten, was andere, vermeintlich erfahrene Trader tun und handeln und von diesen lernen. Je mehr du anfängst, dich nach und nach mit der Materie zu beschäftigen, desto mehr verstehst du davon und desto besser bekommst du anschließend natürlich auch die tatsächliche Qualität der Trader, die du kopierst, eingeschätzt.

Du solltest deine Wunschtrader analysieren, auswerten und sorgfältig kalkulieren. Natürlich gibt es auch dann keine Erfolgsgarantie, daher überwache dein Copy Trading stetig, setze dir Ziele, Vorgaben und Grenzen, halte dich an diese und greife gegebenenfalls selbst ein. Gerade der letzte Punkt kann ein wesentlicher Schlüssel zum langfristigen Copy-Trading-Erfolg und deine eigenen, hoffentlich guten, Copy Trading Erfahrungen sein.

Wenn du planst, deine eigenen Trades und Strategien kopieren zu lassen, ist das Copy Trading eine hervorragende Option, ohne großen zusätzlichen Aufwand mehr Profit zu machen und mehr aus deinem Trading herauszuholen. Traden tust du ja sowieso. Es würde also kaum Sinn ergeben, diese Funktion nicht zu nutzen, insofern deine Strategien aufgehen.

MyTradingHelper Tipp! Mehr zum Thema findest Du im Beitrag „Copy Trading“ sowie Fünf Top-Broker, über die Du das Copy Trading direkt ausprobieren kannst: